Financial Concierge & Family Office für UHNW-Klienten
Ganz auf Ihrer Seite
Wir verkaufen keine Produkte und erhalten keine Provision auf Investitionen. Unsere Einnahmen sind allein Ihr Honorar, sodass die Empfehlungen nicht durch die Retrozession eines Verkäufers verzerrt werden.
Eine zentrale Anlaufstelle
Ein Punkt, durch den alle finanziellen Entscheidungen der Familie laufen — ohne dass Sie selbst zehn parallele E-Mail-Verläufe mit Bankern, Anwälten und Beratern führen müssen.
Ein geprüftes Partnernetzwerk
Ein Trust-Anwalt in Jersey, ein Steuerberater in der Schweiz, ein Privatbankier in Singapur für ein einzelnes Projekt — gefunden und geprüft über unser Netzwerk, nicht von Ihnen.
In Ihren Lebensstil integriert
Dieselben Berater, die Ihre Yacht, Ihr Chalet und Ihren Jet koordinieren, arbeiten mit dem Finanzbereich zusammen — und schließen die Lücke zwischen Lebensstil und finanzieller Seite.
Was der Finanz-Concierge abdeckt
Eine zentrale Anlaufstelle über den Fachleuten, die die Familie betreuen — eine Ebene, die das gesamte Bild sieht und verhindert, dass ein Team einem anderen widerspricht.
Die Koordination mit den Vermögensverwaltern und Privatbankiers des Kunden, eine unabhängige Zweitmeinung zu wichtigen Entscheidungen und eine Prüfung der Übereinstimmung mit den Zielen der Familie.
Die Arbeit mit Steuerberatern in den Jurisdiktionen des Kunden — Vermögenserhalt durch die Strukturierung von Vermögenswerten, Einkommensoptimierung sowie grenzüberschreitende und erbrechtliche Situationen.
Nachlassplanung mit Trust-Anwälten — einmalige Strukturen für das Familienvermögen, Eheverträge, eine Familienverfassung und die Übergabe des Unternehmens an die nächste Generation.
Ein Zugang zu außerbörslichen Geschäften über das Partnernetzwerk — Co-Investments, Direktgeschäfte und Pre-IPO-Runden, die nicht auf dem offenen Markt veröffentlicht werden.
Yachten, Flugzeuge, Immobilien und Sammlungen — eine operative Verwaltung über unseren Concierge, mit Versicherungsmaklern für die großen Vermögenswerte.
Die Gründung von Stiftungen, die Strukturierung von Spenden und die Koordination mit einer philanthropischen Beratung für Kunden, die systematisch spenden.
Eine Vertraulichkeitsvereinbarung standardmäßig, mit Chinese Walls zwischen den Beratern — jeder sieht nur, was seine Aufgabe erfordert — und das Kundenprofil in einer geschlossenen Akte mit beschränktem Zugriff.
Für Familien mit mehreren Wohnsitzen und Unternehmen eine für die Familie erstellte Matrix, wo jedes Glied für einen optimalen Vermögenserhalt zu platzieren ist.
Wie wir arbeiten — vier Phasen
Eine Koordinationsebene, die das gesamte Bild sieht, aufgebaut auf einem Prozess in vier Phasen und geführt von einem dedizierten Berater, der die Familie über Jahre begleitet.
Vermögensaudit
Eine Analyse der aktuellen Struktur: wo und wie die Vermögenswerte gehalten werden, wer sie betreut, welche Verträge bestehen und wie die Zahlungsflüsse laufen.
Lückenanalyse
Das Aufspüren, wo die Familie bei den Steuern Geld verliert, wo der rechtliche Schutz der Vermögenswerte fehlt, wo die Nachfolge veraltet ist und wo der Versicherungsschutz unzureichend ist.
Team-Auswahl
Ein Profil der Banker, Anwälte und Berater für die Aufgaben des Kunden, mit Vorstellungen und Unterstützung während des Onboardings.
Laufende Koordination
Regelmäßige Abstimmungen in allen Bereichen, die Koordination zwischen den Teammitgliedern und eine vierteljährliche Zusammenfassung, die für den Kunden erstellt wird.
Wie beginnt man mit SOLO.CONCIERGE?
Ein flexibles Modell mit einem Jahreshonorar — ein unabhängiger Koordinator des finanziellen Lebens, ohne das feste Personal eines klassischen Single Family Office.
Die Jurisdiktionen auf einen Blick
In jeder verfügen wir über geprüfte Partner — Privatbankiers, auf lokales Recht spezialisierte Anwälte und Steuerberater mit Erfahrung in grenzüberschreitenden Strukturen — und für Familien mit mehreren Wohnsitzen erstellen wir eine Jurisdiktionsmatrix, wo jedes Glied zu platzieren ist:
Finanz-Concierge und Family Office für UHNW-Kunden
Ein klassisches Family Office ist eine familieninterne Struktur, besetzt mit einem Portfoliomanager, einem Steuerberater, einem Trust-Anwalt, einem Versicherungsmakler und einem Verwalter — eine Konstruktion, die sich ab einem Vermögen von mehreren hundert Millionen rechtfertigt und unabhängig vom Umfang der Aufgaben Fixkosten verursacht. SOLO.CONCIERGE arbeitet nach einem anderen Modell: Wir investieren das Geld des Kunden nicht und halten keine Vermögenswerte, sondern agieren als Concierge-Partner, der die spezialisierten Banker, Anwälte und Prüfer koordiniert, die die Familie bereits betreuen — oder die wir finden und integrieren helfen. Unsere Einnahmen sind allein das Honorar des Kunden, ohne Provision auf Investitionen, was jeden Interessenkonflikt in den Empfehlungen ausschließt.
Was ein Family Office hier bedeutet
Die Aufgabe eines Finanz-Concierge ist es, die zentrale Anlaufstelle zu sein, durch die alle finanziellen Entscheidungen des Kunden und der Familie laufen. Innerhalb dieser Anlaufstelle befinden sich die Fachleute, die wir zusammenzustellen helfen — ein Privatbankier, Steuerberater, Trust-Anwalt, Versicherungsmakler, Prüfer und Immobilienverwalter. Dies ist kein Ersatz für eine Bank und kein Vermögensverwalter: Es ist eine Koordinationsebene, die das gesamte Bild sieht, sicherstellt, dass ein Team einem anderen nicht widerspricht (eine Bank, die eine Struktur vorschlägt, die die Steuerplanung aushebelt; ein Trust-Anwalt, der Bedingungen festlegt, die den operativen Betrieb des Unternehmens behindern), und den Kunden darüber auf dem Laufenden hält, was mit seinem Geld geschieht, ohne dass er selbst zehn parallele Korrespondenzen führen muss.
Vertraulichkeit
Eine Vertraulichkeitsvereinbarung ist die Grundbedingung, und zwischen den Beratern eines Teams bestehen Chinese Walls: Der Steuerberater erhält keine Investitionsdetails, die er für seine Aufgabe nicht benötigt, und der Privatbankier sieht die Trust-Struktur nicht über das hinaus, was seine Operationen erfordern. Das Kundenprofil wird in einer geschlossenen Akte mit beschränktem Zugriff innerhalb von SOLO.CONCIERGE geführt.
Der Unterschied zu Banken
Eine Bank verdient an Provisionen aus den Produkten, die sie verkauft — Mandate, strukturierte Produkte, Investmentfonds. Das macht Banken nicht zu schlechten Beratern, schafft aber einen eingebauten Interessenkonflikt, den man verstehen sollte: Das Produkt, das der Bank die höchste Provision einbringt, ist nicht immer das beste für den Kunden. In diesem Bild steht SOLO.CONCIERGE auf der Seite des Kunden — wir verkaufen keine eigenen Produkte und erhalten keine Provision auf Investitionen. Unsere Einnahmen sind allein das Jahreshonorar des Kunden, und das garantiert, dass unsere Empfehlungen nicht durch die Retrozession eines Produktverkäufers verzerrt werden.
Für wen der Service gedacht ist
- Kunden mit einem Vermögen auf dem Niveau, auf dem ein Single Family Office teuer wird, auf dem aber ein interner Koordinator des finanziellen Lebens weiterhin benötigt wird.
- Diejenigen, die mit mehreren Banken über verschiedene Jurisdiktionen hinweg arbeiten und Zeit mit der Abstimmung zwischen ihnen verlieren.
- Diejenigen, die lieber kein eigenes Family Office mit festem Personal aufbauen und ein flexibles Modell mit einem Jahreshonorar bevorzugen.
- Diejenigen, die regelmäßig mit grenzüberschreitenden Situationen konfrontiert sind — Wohnsitz in einem Land, ein Unternehmen in einem anderen, Vermögenswerte in einem dritten.
- Diejenigen, die planen, Kapital an die nächste Generation weiterzugeben, und ein beständiges Team wünschen, das über Jahre mit der Familie arbeitet.
Warum SOLO.CONCIERGE wählen
Die Unabhängigkeit ist der entscheidende Unterschied zu klassischen Vermögensverwaltungsstrukturen: Wir sind weder an eine Bank, eine Jurisdiktion noch an eine Produktfamilie gebunden, und wir wählen das aus, was für die Situation des Kunden optimal ist, statt das, was uns eine Retrozession einbringt. Unser Partnernetzwerk, über Jahre im Luxussegment aufgebaut, umfasst Spezialisten in den wichtigsten Jurisdiktionen, in denen UHNW-Kunden präsent sind — sodass ein Kunde, der für ein einzelnes Projekt einen Trust-Anwalt in Jersey, einen Steuerberater in der Schweiz und einen Privatbankier in Singapur benötigt, nicht jeden einzelnen selbst finden und prüfen muss. Und die Integration in den Rest von SOLO.CONCIERGE bedeutet, dass dieselben Berater, die Ihre Yacht, Ihr Chalet, Ihren Privatjet und Ihre Transfers in der Stadt koordinieren, Seite an Seite mit dem Finanzbereich arbeiten: Die Verwaltung von Luxusgütern (Yachten, Flugzeuge, Immobilien) folgt derselben Logik wie die Anlagestrategie und die Strukturierung der Vermögenswerte und schließt die Lücke, die üblicherweise zwischen dem Lebensstil und der finanziellen Seite des Lebens eines UHNW-Kunden besteht.