Conciergerie financière et « Family Office » pour clients très fortunés (UHNW)
Entièrement de votre côté
Nous ne vendons pas de produits et ne percevons aucune commission sur les investissements. Nos revenus proviennent uniquement de vos honoraires, de sorte que nos recommandations ne sont pas faussées par la rétrocession d'un vendeur.
Un guichet unique
Un point unique par lequel passent toutes les décisions financières de la famille — sans avoir à gérer vous-même dix fils d'e-mails parallèles avec banquiers, avocats et conseillers.
Un réseau de partenaires vérifiés
Un avocat spécialisé en trusts à Jersey, un conseiller fiscal en Suisse, un banquier privé à Singapour pour un projet précis — trouvés et vérifiés via notre réseau, pas par vous.
Intégré à votre art de vivre
Les mêmes conseillers qui coordonnent votre yacht, votre chalet et votre jet travaillent avec le pôle financier — comblant l'écart entre l'art de vivre et le volet financier.
Ce que couvre le concierge financier
Un guichet unique au-dessus des professionnels qui servent la famille — une couche qui voit l'ensemble du tableau et empêche une équipe d'en contredire une autre.
La coordination avec les gérants d'actifs et les banquiers privés du client, un second avis indépendant sur les décisions majeures et une vérification de la cohérence avec les objectifs de la famille.
Un travail avec des conseillers fiscaux dans les juridictions du client — la préservation du patrimoine par la structuration des actifs, l'optimisation des revenus et les situations transfrontalières et successorales.
La planification successorale avec des avocats spécialisés en trusts — montages uniques pour le capital familial, contrats de mariage, une constitution familiale et la transmission de l'entreprise à la génération suivante.
Un accès à des opérations hors marché via le réseau de partenaires — co-investissements, deals directs et tours pré-IPO non publiés sur le marché ouvert.
Yachts, avions, immobilier et collections — une gestion opérationnelle via notre concierge, avec des courtiers en assurance pour les actifs de grande valeur.
La création de fondations, la structuration des dons caritatifs et la coordination avec un conseil philanthropique pour les clients qui donnent de façon systématique.
Un accord de confidentialité par défaut, avec des murailles de Chine entre les conseillers — chacun ne voyant que ce que sa mission exige — et le profil du client dans un dossier fermé à accès restreint.
Pour les familles disposant de plusieurs résidences et entreprises, une matrice établie pour la famille indiquant où placer chaque maillon pour une préservation optimale du patrimoine.
Comment nous travaillons — quatre étapes
Une couche de coordination qui voit l'ensemble du tableau, bâtie sur un processus en quatre étapes et pilotée par un conseiller dédié qui accompagne la famille pendant des années.
Audit patrimonial
Une analyse de la structure actuelle : où et comment les actifs sont détenus, qui les gère, quels contrats sont en place et comment circulent les flux de paiement.
Analyse des écarts
Repérer où la famille perd de l'argent sur la fiscalité, où la protection juridique des actifs fait défaut, où la succession n'est plus à jour et où la couverture d'assurance est insuffisante.
Sélection de l'équipe
Un profil des banquiers, avocats et conseillers adapté aux missions du client, avec les mises en relation et un accompagnement tout au long de l'intégration.
Coordination continue
Des points réguliers sur chaque domaine, la coordination entre les membres de l'équipe et une synthèse trimestrielle préparée pour le client.
Comment commencer avec SOLO.CONCIERGE ?
Un modèle flexible avec des honoraires annuels — un coordinateur indépendant de votre vie financière, sans le personnel fixe d'un single family office classique.
Les juridictions en un coup d'œil
Dans chacune, nous disposons de partenaires vérifiés — banquiers privés, avocats spécialisés dans le droit local et conseillers fiscaux expérimentés dans les structures transfrontalières — et, pour les familles disposant de plusieurs résidences, nous établissons une matrice des juridictions indiquant où placer chaque maillon :
Concierge financier et family office pour clients UHNW
Un family office classique est une structure interne à la famille, dotée d'un gérant de portefeuille, d'un conseiller fiscal, d'un avocat spécialisé en trusts, d'un courtier en assurance et d'un administrateur — une construction qui se justifie à partir d'un capital de plusieurs centaines de millions et qui comporte des coûts fixes quel que soit le volume de missions. SOLO.CONCIERGE fonctionne selon un modèle différent : nous n'investissons pas l'argent du client et ne détenons pas ses actifs, mais agissons comme un partenaire concierge qui coordonne les banquiers, avocats et auditeurs spécialisés qui servent déjà la famille — ou ceux que nous aidons à trouver et à intégrer. Nos revenus proviennent uniquement des honoraires du client, sans aucune commission sur les investissements, ce qui écarte tout conflit d'intérêts dans nos recommandations.
Ce que signifie un family office ici
Le rôle d'un concierge financier est d'être le guichet unique par lequel passent toutes les décisions financières du client et de la famille. À l'intérieur de ce guichet se trouvent les professionnels que nous aidons à réunir — un banquier privé, un conseiller fiscal, un avocat spécialisé en trusts, un courtier en assurance, un auditeur et un gestionnaire immobilier. Ce n'est ni un substitut à une banque ni un gérant de fortune : c'est une couche de coordination qui voit l'ensemble du tableau, veille à ce qu'une équipe n'en contredise pas une autre (une banque proposant une structure qui casse la planification fiscale ; un avocat en trusts posant des conditions qui entravent la gestion opérationnelle de l'entreprise) et tient le client informé de ce qu'il advient de son argent sans qu'il ait à mener lui-même dix correspondances parallèles.
Confidentialité
Un accord de confidentialité est la condition de base, et entre les conseillers d'une même équipe s'élèvent des murailles de Chine : le conseiller fiscal ne reçoit pas les détails d'investissement dont il n'a pas besoin pour sa mission, et le banquier privé ne voit pas la structure du trust au-delà de ce que ses opérations exigent. Le profil du client est conservé dans un dossier fermé à accès restreint au sein de SOLO.CONCIERGE.
La différence avec les banques
Une banque se rémunère sur les commissions des produits qu'elle vend — mandats, produits structurés, fonds communs de placement. Cela ne fait pas des banques de mauvais conseillers, mais cela crée un conflit d'intérêts intrinsèque qu'il vaut la peine de comprendre : le produit qui rapporte le plus de commission à la banque n'est pas toujours le meilleur pour le client. Dans ce tableau, SOLO.CONCIERGE se tient du côté du client — nous ne vendons aucun produit qui nous soit propre et ne percevons aucune commission sur les investissements. Nos revenus proviennent uniquement des honoraires annuels du client, ce qui garantit que nos recommandations ne sont pas faussées par la rétrocession d'un vendeur de produits.
Pour qui est ce service
- Les clients dont le capital atteint le niveau où un single family office devient coûteux, mais où un coordinateur interne de la vie financière reste nécessaire.
- Ceux qui travaillent avec plusieurs banques réparties sur différentes juridictions et perdent du temps à les synchroniser entre elles.
- Ceux qui préfèrent ne pas bâtir leur propre family office avec un personnel fixe et optent pour un modèle flexible avec des honoraires annuels.
- Ceux qui font régulièrement face à des situations transfrontalières — résidence dans un pays, entreprise dans un autre, actifs dans un troisième.
- Ceux qui prévoient de transmettre leur capital à la génération suivante et souhaitent une équipe constante travaillant avec la famille pendant des années.
Pourquoi choisir SOLO.CONCIERGE
L'indépendance est la différence clé par rapport aux structures classiques de gestion de fortune : nous ne sommes liés ni à une banque, ni à une juridiction, ni à une famille de produits, et nous choisissons ce qui est optimal pour la situation du client plutôt que ce qui nous rapporte une rétrocession. Notre réseau de partenaires, bâti au fil des années dans le segment luxe, couvre des spécialistes dans les principales juridictions où sont présents les clients UHNW — de sorte qu'un client ayant besoin d'un avocat en trusts à Jersey, d'un conseiller fiscal en Suisse et d'un banquier privé à Singapour pour un seul projet n'a pas à trouver et vérifier chacun d'eux lui-même. Et l'intégration au reste de SOLO.CONCIERGE signifie que les mêmes conseillers qui coordonnent votre yacht, votre chalet, votre jet privé et vos transferts en ville travaillent aux côtés du pôle financier : la gestion des actifs de luxe (yachts, avions, immobilier) obéit à la même logique que la stratégie d'investissement et la structuration des actifs, comblant l'écart qui sépare habituellement l'art de vivre du volet financier de la vie d'un client UHNW.